个人自助理财管理平台-开题报告

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1、 毕业论文毕业论文(设计设计) 开题报告开题报告 题题 目目 个人自助理财管理平台个人自助理财管理平台 学生姓名 学 号 学 院 信息与控制学院 专 业信息工程（系统工程方向） 指导教师 毕毕 业业 论论 文文（设（设 计计）开）开 题题 报报 告告 1本课题的目的及研究意义 目的：目的：本系统建立的个人自助理财管理平台，可以解决个人以及家庭 在理财方面存在的无法正确选择适合的理想的理财产品， 无法全面方便的 实现对资产，负债等的管理，无法根据自己的财务变化定期管理以及无法 在理财时方便及时得到专业的系统数据从而影响个人财产管理等问题， 可 以更好地拓展银行的业务范围和管理个人及家庭的财务状况

2、。 研究意义：研究意义：当下多数人在理财方面较为被动，其主要原因在于所持银 行卡所属银行不同，银行自助理财建设不全面，导致了多数人无法全面、 方便地根据财务变化不定期地进行调整和选择。在此背景下，建立个人自 助理财管理平台，既可对银行业务进行扩展，最主要也可顺应客户们的需 求，达到“双赢”的局面。不论所属银行，客户们即可方便快捷地实现个 人对账簿管理， 账务提醒， 理财产品选择以及备忘录等目的， 有助于个人， 家庭，社会乃至国家的经济发展。 2本课题的国内外的研究现状 任何事物的发展壮大都会引起技术的变革，财务管理也不例外，新技 术的完善也必将促使财务管理平台的设计更具魅力，更富挑战性。纵观国

3、 内外的个人理财管理建设，是趋于成熟。瑞士是世界上个人理财业务的发 源地，资产管理业已在瑞士有着 100 多年的历史，还有比较著名的汇丰银 行的卓越理财、运筹理财等。目前，个人理财已成为西方商业银行业务领 域最重要的组成部分。国内个人金融理财仅仅局限于储蓄、代收代付等简 单业务，品种不足，品牌不强。综上所述，在国内，建立个人自助理财管 理平台，不仅能在客户理财方面起着至关重要的作用，在某种程度上，还 能推动国内的个人理财业务，有助于对个人理财管理方面的发展。 毕毕 业业 论论 文文（设（设 计计）开）开 题题 报报 告告 3本课题的研究内容 1 个人自助理财管理平台包含以下几个板块：用户注册，

4、登录和注销，个人账簿 管理，账务提醒，理财产品分析以及选择，备忘录以及其他一些涉及理财管理的网 站链接。其中，用户需使用身份证实名注册，账簿管理包括打开/新建账簿，理财 产品分析选择包括短期，中期，长期理财。 2 个人自助理财管理平台建设中附加功能：可以在理财产品里添加目前短期， 中期，长期理财的排行链接，填补客户对个人理财的盲点，漏点。在账簿管理里 添加直接退出功能，使得本平台更为方便快捷。在打开界面显示“恭喜您，您是 今天第 xx 位访客”，并且显示出当天浏览次数以及总的浏览次数，吸引客户长期 使用和安心使用。 3 特色与创新之处 ：本平台设计方法，设计信息全面，内容丰富、美观大方。 采用.Net 技术设计，与开发数据库 Mysql 结合更加实用且经济。个人自助理 财不论所属何银行，即可对个人的理财进行管理，十分全面，非常方便快捷。 4本课题的实行方案、进度及预期效果 实行方案实行方案： 本平台采用 java 语言， 前台采用 JSP 技术设计， 与开发数据库 Mysql 结合更加实用且经济。