1、 1 毕毕 业业 设设 计（论计（论 文）文） 专业 财务管理 班级 姓名 20122012 年年 月月 日日 附 5： 2 毕业设计开题报告毕业设计开题报告 学 院 职业技术学院 专 业 财务管理 学 号 姓名 题 目 家庭理财规划设计书 选 题 的 目 的 和 意 义 随着人们生活水平的提高，人们不仅重视财务安全，更注重财务自由。家庭是社会 的组成元素， 合理的家庭理财有助于社会的经济发展。 理好家庭财务可以提高家庭 生活质量，我们的生活更加有条理。而以前的理财观念陈旧，不适合现在高速发展 的经济生活， 所以选择家庭理财规划这个课题重在以分析一个家庭的财务状况和作 出规划来改变人们家庭理财
2、观念，给更多人提供合理理财的方法和建议。 国 内 外 研 究 ( 应 用 动 态 ) 近年来国内外出现了很多家庭理财的新方法，家庭理财系统在国外很多地方使用已经相 当的普遍，而且国外的家庭理财系统功能相当强大。伴随着计算机的高速普及，家庭理财系统 的使用范围逐步扩大，我国也在家庭理财方面加大了研究，并不断推陈出新 设 计 提 纲 1. 家庭基本情况 2. 家庭财务分析及相应规划 3. 家庭理财规划总结 4. 免责声明与风险提示 计 划 进 度 3 月 15 日前定题，完成开题报告并提交 4 月 30 日前完成论文初稿 5 月 15 日前完成论文二稿 5 月 25 日前完成论文三稿 5 月 26
3、 日至 31 日定稿后准备小组答辩 指 导 教 师 意 见 指导教师签字： 年 月 日 1 摘 要 随着家庭收入和财富的增长以及市场的各种不确定性越来越大并且越来越影响 到家庭的各种行为，家庭理财（储蓄与投资）变得受重视了。但是好多人却缺乏这方 面的知识和能力， 对家庭理财的片面理解和不正确的理财方法使我们不能达到增强家 庭经济实力，提高抗风险能力，增大家庭效用目的。 无论是富有还是清贫，家庭理财都不可或缺，合理的理财规划会让我们的生活更 加有条不紊， 让我们的工作更有条理， 让我们的未来更有保障。 理财是个长期的过程， 是一种习惯。对于每个家庭来说，既是一项日常执行的具体事务，也是需要一生的
4、实 践来达成的长期目标。同时，每个家庭的良好的财务管理也关系着整个社会的稳定与 发展，合理科学的家庭理财成为一个重要课题。 本文以一个实例介绍了进行家庭理财中所涉及的财务策划基础知识和基本技能， 阐述了财务目标的分析和评价、 财务计划的制定和实施、 财务策划工具的选择与使用、 财务策划的具体步骤等等。本文分为家庭基本情况分析、家庭财务分析与相应规划、 规划总结和免责四部分，包含现金规划、消费规划、教育规划、投资规划等项目。 关键词：家庭理财，现金规划，教育规划，保险规划，风险 2 目 录 引言 1 家庭基本情况 1.1 家庭成员资料 3 1.2 家庭资产负债状况 3 1.3 家庭收支状况 3 1.4 家庭保障情况 4 1.5 家庭情况小结 5 2 家庭财务分析及相应规划 2.1 理财假设 5 2.2 家庭财务分析 .6 2.2.1 财务比率分析 6 2.2.2 其他财务分析 6 2.3 目标分析与理财规划建议
