1、 i 毕业论文 题 目：浅析我国商业银行设立基金管理公司浅析我国商业银行设立基金管理公司 学生姓名： xxx 学 号： 系 别： 金融系 专 业： 投资与理财 级别班级： 2008 级（3）班 指导教师姓名及职称： xxx 完成日期： 2011 年 4 月 10 日 i 目录目录 摘要 1 关键词 1 一、我国商业银行设立基金管理公司的原因 1 （一）设立基金管理公司的国际背景 1 （二）均衡、健康发展金融市场的需要. 2 （三）是政府提供的一种制度补偿 2 二、我国商业银行设立基金管理公司的意义 2 （一）有利于商业银行的自身发展 2 （二）有利于提高基金业的竞争力,加快基金业的发展进程 3
2、 （三）有利于均衡发展金融市场 3 三、我国商业银行设立基金管理公司的方式. 3 （一）直接控股型 . 3 （二）异业子公司型 3 （三）并购控制型 4 （四）金融控股公司型. 4 四、商业银行设立基金管理公司面临的主要风险 . 4 （一）流动性风险 4 （二）内部控制风险 4 （三）利益冲突风险 5 i （四）担保风险 5 五、防范商业银行基金管理公司运作风险的对策 . 5 （一）加强商业银行和银行系基金管理公司的公司治理建设 . 5 （二）建立明确、有序、协调的监管体系 . 6 （三）完善相关法律法规体系. 6 参考文献. 8 浅析我国商业银行设立基金管理公司浅析我国商业银行设立基金管理公
3、司 摘 要：摘 要：2004 年 11 月 30 日，中国银行业监督管理委员会发布了商业银行 设立基金管理公司试点管理办法(征求意见稿) ，标志着我国银行业与基金业 的合作迈出了关键一步，该管理办法明确规定商业银行可以通过多种方式设 立基金管理公司。允许商业银行设立基金管理公司，不仅使我国货币市场与 资本市场的联系更为紧密，也意味着我国金融综合经营空间的进一步扩大， 更为金融体制改革的深化奠定了坚实的市场平台。本文从商业银行设立基金 管理公司的原因、意义及商业银行设立基金管理公司的方式入手进行分析， 从而引发对其所面临的风险的思考，最后提出可行性的建议和对策。 关 键词：关 键词：商业银行；基
4、金管理公司；商业银行多元化经营；监管 一、我国商业银行设立基金管理公司的原因 （一）设立基金管理公司的国际背景 在国际金融业混业经营的大趋势和加入 WTO 的大背景下，分业经营制度 与国际金融发展趋势的矛盾将会加深。分业经营限制了金融创新与新业务的 开展，同时还限制了金融机构跨行业的并购，而金融创新和跨行业合并是提 高金融机构国际竞争力的主要法宝。在国外基金业的发展过程中，商业银行 担任过不同的角色。一方面，实行分业经营和混业经营的国家之间，银行业 与基金业联系的紧密程度有所区别；另一方面，资本市场主导型国家和银行 主导型国家之间银行业与基金业的合作特点也不尽相同。 总体上看，银行业与基金业合
5、作主要有两种模式。一种是以德国为代表 的全能银行模式。德国银行法规定，银行可以从事各种金融业务，包括证券 投资业务。事实上，德国银行业与基金业的关系十分紧密。第一，德国的基 金主要依托各大银行进行运作。第二，银行资产大，营业点多且经营保守， 由此成为了德国基金管理公司的主要股东。第三，在德国，证券投资基金主 要为信托基金的形式，基金的资产必须保管于负责发行及买回凭证的保管银 行，以保证基金的安全。第四，德国投资基金的发行通常委托银行办理。 另一种是以美国为代表的基金业与银行业相对独立的发展模式。总体上 看，美国银行业的业务主要在以下两方面和基金有关：首先，银行是共同基 金的持有人之一。另外，银
6、行是共同基金的销售渠道之一。广泛的网点便利 是银行成为基金营销渠道的重要原因。而如果我国仍然坚持分业经营，将会 不利于我国金融业的发展。以银行业为例，进入中国的外资银行大多在其母 国是可经营信托、证券和保险业务的。如果允许外国银行在中国经营证券、 保险和信托，那么对在国内的银行是不公平的，所以国内商业银行要想在国 际竞争中赢得主动，必须首先打破分业经营壁垒，积极探索金融创新之路， 打造一个能与外国银行平等竞争的平台。在这种国际背景下，我国商业银行 设立基金管理公司，是对混业经营的有益探索，有利于提高我国商业银行的 国际竞争力。 （二）均衡、健康发展金融市场的需要 从市场发展角度来看，对于我国商业银行设立基金管理公司，有以下三 个原因：1、我国融资格局失衡，促进间接融资与直接融资的协调发展。银行 系基金管理公司发起的基金，可以有效分流储蓄资金，降低间接融资比例， 同时，通过银行系基金管理公司发起的基金来购买企业债券、次级债券、资
