1、 本本 科科 生生 毕毕 业业 实实 习习 作作 业业 题目：XX 银行上海路支行实习作业 学生姓名 学 号 指导教师 二级学院 会计学院 专业名称 会计学 班 级 此处为论文中文题目， 要求居中填写 主标题不超过 24个汉 字；可加副标题（副标 题前加破折号），副标 题与主标题间空一行的 位置 主标题：黑体，小二， 居中 副标题： 楷体_GB2312， 四号，居中 阅后删除此文本框。 1 实习作业概述 摘要：为了检验自己的大学期间的知识掌握程度和锻炼自己的工作能力，为踏入社 会工作岗位做好准备，我在 2013 年 8 月 5 日至 9 月 29 日期间在 XX 银行上海路支行进 行了毕业实习
2、。实习期间我结合学校学习中所掌握的相关理论知识，基本掌握了银行整 个非现金业务工作流程的操作。根据实习期间的学习，现通过银行内部控制问题分析对 浦发银行提出相关建议 关键词：毕业；实习；业务流程；银行内部控制问题分析；建议 1 实习单位介绍 XX 2 实习内容介绍 在实习中，我了解了浦发银行的基本工作流程，训练了银行业务基本技能，在分配 到非现金业务区后基本掌握了非现金业务的操作和会计业务的学习，真正从课本中走到 了现实中，从抽象的理论回到了多彩的实际生活，细致的了解了银行工作的全过程，认 真学习了各类银行业务的常规处理，并掌握了银行内部软件的使用。具体实习内容如下 第一周：XX 银行 777
3、7 财富中心的贵宾客户接待及理财产品的推广。 第二周：学习储蓄专柜业务，并可独立操作“开”，“销”户，代缴煤气水电费等 基本业务。 第三周：熟悉储蓄专柜业务；协助大堂经理导储接待。 第四周：学习出纳科业务。（对公业务现金支票的实际支付，现金出入库与整理残 损币，与办公室分别记录行内部花销） 第五周：学习对公会计业务（印鉴卡的存验，银行对账单收发，转账支票复核提存 记录，贷款入账，电汇银行承兑汇票等业务办理）。 第六周：继续学习对公会计业务处理（对公账户的审核开立，编制支行日、月、年 报）；客户资料的扫描，复印等办公基础技能。 第七周：学习信贷科业务。（XX 天鹅焊材有限责任公司贷后检查，存货盘
4、点，车间 大额设备检查，生产线开工情况检查，了解公司高层领导变更情况）。 2 第八周：继续学习信贷科业务。 （XX 瑞盛房地产开发公司抵押物检查，贷款资料收 集，贷前报告撰写；房屋产权监理处办理房产抵押；增值税发票真伪检验）。 3 业务流程 3.1 活期储蓄开户和存取款 :每笔业务须由柜员及客户双方确认凭证单据并各自签字盖章。在本日业务结束后， 进行日终处理，打印本日发生业务的所有相关凭证，对账；打印“流水清单”，检查今 日的账务的借贷方是否平衡。 最后， 轧账。 这些打印的凭证由相关行内负责人再次审查， 看科目章是否盖反、有无漏盖经办人员名章等，然后整理装订。每日凭证不再由营业网 点保管，而
5、是进行账务处理后交送现至直属支行，记账。然后再传递到上级行进行“事 后稽核”。 3.2 公司开户 须递交“开立单位银行结算账户申请书”、相关证明材料及复印件，包括营业执照 正、副本，税务登记证（国税或地税）、法人身份证明，按照人民币银行结算账户管 理办法规定进行审查。 柜员根据会计主管审核后的申请书建立单位客户信息维护， 作单位活期存款开户交易处理，打印开户单位印鉴卡，交单位财务人员预留印鉴。申请 开立基本存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应向当地人行进行账户申报。开 立一般账户的，由开户行业务部门审查。申报成功后，柜员作活期存款账户资料维护交 易处理，将账户状态由未申报状态转为已申报状
6、态。 3.3 票据交换 柜员根据客户提交的或转汇需提出的票据，审核无误后，根据不同情况作单位活期 存、取等相关交易处理，对提出票据与打印的提出交换票据核对表核对无误后，将票据 和核对表一并交交换员，最后交换员打印提出交换票据清单，与柜员提交的提出票据进 行核对无误后，接当地人行要求进行交换提出。 3.4 转账支票 1出票：客户根据本单位的情况，签发转账支票，并加盖预留银行印鉴。 2交付票据:出票客户将票据交给收款人。 3票据流通使用:收款人或持票人根据交易需要，将转账支票背书转让。 3 4委托收款或提示付款：收款人或持票人持转账支票到持票人开户行或出票人开 户行提示付款。收款人提示付款时，应做成委托收款背书，在转账支票背面“背书人签 章”处签章，注明委托收款字样。挂失止付：转账支票丧失，失票人需要挂失止付的， 应填写挂失止付通知书并签章，挂失止付通知书由银行提供，同时按标准交费。 5购买支票：客户现金支票使用完毕后，应在转账支票领用单上加盖预留银 3.5 现场监督，授权管理 1记录当日授权人员变动情况及各授权人员授权时间范围。 2大
