1、 毕业设计（论文）开题报告毕业设计（论文）开题报告 题 目 保险销售客户关系管理系统的 设计与实现 系 （院） 信息工程系 年级 2013 级 一、课题的目的意义： 近年来，保险行业保持高速发展，但 IT 投资和 IT 应用却并没有跟上业务发 展的步伐。从理论上说，信息化建设对保险行业意义重大，但是近几年来保险行 业信息化建设的成果，并没有给其服务对象带来像银行、证券行业那样的效应。 现在，情况正在发生积极的变化。我国保险市场已经对外资开放，外资保险公司 的 IT 基础设施应用及其先进管理思路，成为在我国保险市场上攻城略地的利器， 其锋芒先是指向高端客户，继之则将是我国保险公司的一些传统领地。
2、而对我国 保险公司来说，跑马圈地、高速扩张的时代正在成为过去，风险控制、产品精算、 资金运营、数据库技术、CRM、网上保险等，所有这些提高巩固和扩大市场份额、 提高盈利能力及符合监管要求的手段，都已经提上议事日程，而且都离不开 IT 技 术的支撑。 保险行业信息化建设将掀起一波新的浪潮。现在，IBM、SAP 等国外的和用友 等国内的软件系统集成厂商，无不把为保险业信息化建设提供产品和服务作为自 己的业务重点。我国保险业信息化建设，将成为今后一段时间里人们普遍关注的 焦点；在不长的时间内取得重大进展，也是可以期盼的。 二、文献综述: 1国内外研究现状 加入 WTO 之后，外资保险公司全面进入，给
3、中国寿险、财险和再保险事业都 带来了巨大影响。延续传统的运作思路，已无法帮助中国保险企业培养起自身竞 争力。仅以车险为例，2003 年 1 月 1 日起，新的车险条款费率管理制度开始实施， 机动车保险在市场开放、价格自由、竞争激烈的情况下，保险公司即使对购买同 一车型的客户，也要考虑年龄不同、驾龄不同等因素，采取灵活的保费策略。这 一点，没有 IT 系统的支持，没有客户信息的集成管理，没有整合的业务数据及精 准的数据挖掘能力，没有完整的精算模型，显然是无法实现的。 无人会怀疑，中国将会是最大的新兴保险市场。但就数据挖掘和 CRM 而言， 中国保险企业的应用现状却令任何人都难以宽慰。在业务和技术
4、投资“冒进式” 增长的同时，保险公司在 CRM 应用、客户资源整合管理方面的投入，显然无法适 应自身快速的成长势头。目前中国保险业数据管理应用的普遍现状是，汇集了大 量客户信息和业务数据，但因为缺乏挖掘数据背后隐藏的知识的手段和工具，往 往导致“数据爆炸但有效信息贫乏” ， “信息繁杂但业务知识孤立”这种局面 若无改观，保险公司就会长期处于“低智商”的业务运行状态。从业务数据化到 业务知识化，以数据挖掘(DM)为基础的数据仓库(Data Warehouse)、决策支持系 统(DSS)建设，在未来数年中将受到保险公司的追捧。 为提高决策支持水平，增 进商业智能(BI)，保险公司往往需要以联机分析
5、处理(OLAP)为平台进行数据挖掘 (DM)，借助大规模数据，通过清洗、转换、装载等数据处理方法，发现大量资料 间的关联与趋势，探寻独特的、通过其他方法发现不了的业务规律和模式。 换言之，保险公司在原有业务系统的基础上推动客户关系管理（CRM）应用， 必须从多个层次着手。首先必须以客户为中心，提高客户服务水平，如果没有 CRM 技术系统、呼叫中心等的支持，企业就难以大规模、标准化地提高服务质量;第二， 保险公司必须以集成管理客户信息为突破点，做好关键客户管理工作，从而稳定 和发展优质的保险客户;第三， 保险公司要能够集成数据， 实时分析业务发展情况， 从而及时采取营销和调整策略，改进自己的销售
6、管理和业务管理;第四，要能够通 过分析数据、通过指标和模型来加强风险控制，做好绩效考核;第五，是借助 CRM 系统，分析客户需求以开发新产品，实现与业务系统的整合，提高保险公司的决 策支持和商业智能水平。 2本课题的切入点 目前，对于保险管理系统中保单管理的要求不断提高，所针对的客户群为社 会上的各界人士，不管是各企事业单位还是各个公司都涉及到保险，所以保险管 理系统很重要，其中的保单管理系统是核心，是保存客户保险信息的重要依据。 但是，如果没有重视到保单管理的重要性，会影响到很多后续的工作，例如客户 信息的丢失，保险理赔的确认，保险信息的情况等，所以要加强对保单的管理， 以免造成不必要的损失和麻烦。 因此，为了使保险工作做得好，减少不必要的损失，一定要做好保单管理， 并对保单进行即使的改进和更新。该系统应集保单、客户、管理、理赔于一体， 方便保单业务员和客户对整个流程的监控与操作。对于使用该系统的企业和公司 来说，可以提高他们对整个社保福利的管理水平，提高管理的透明度，便于监督； 还可以对缴费和续费的保单功能进行提醒，
